退休规划和遗产规划
乍一看，个人退休帐户（IRA），401（k）计划和其他退休计划的概念似乎很简单：用一种结构化的方法，在您的黄金岁月用您存放在退休计划中的财富累积增长财富，又可以对不断增长的收入暂时不用缴纳税收。不幸的是，一旦应用了IRS规则，这个简单的想法便成为遗产规划中最复杂的领域之一。
将您退休资产的价值最大化
为了确保您受到保护，遗产规划律师必须考虑适用于您具体情况的减税工具，并解释复杂的所得税规则和IRS法规。幸运的是，我们的遗产规划律师每天都孜孜不倦地研究IRA投资者在遗产规划时所面临的问题和疑虑。
开始规划的六个步骤
当您采取措施规划您的事务时，您必须决定哪些家庭成员将成为遗产规划（包括您的IRA和其他退休资产）的受益人。您做出的每个选择都可能会产生重要的税收后果。开始规划时请考虑以下步骤：
- 调查您的资产：例如投资、储蓄、退休计划、房地产、人寿保险、年金、企业、其他个人资产等。
- 列出关键联系人/关系：例如遗产规划律师、财务顾问和注册会计师，以供您和您的家人使用。
- 组织重要文件：遗嘱、信托、契约、受益人指定、人寿保险单和帐户对帐单。
- 估算所需资源：确保您在世时拥有财务安全。
- 确定您的目标：例如为您的配偶、子女、孙子、慈善捐款等进行什么样的分配。
- 获得专业指导：来自遗产规划律师、财务顾问和注册会计师。